Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПосле признания гражданина банкротом, следует продажа его имущества, и погашение долгов за счет вырученных денег перед кредиторами. ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует очередность удовлетворения требований при банкротстве физического лица в статье 213.27.

Долги физического лица сходятся в одном русле из двух потоков:

• Требования кредиторов по текущим платежам;
• Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов.

Из названий видно, что первый вид требования не входит в реестр. Статья 5 того же закона определяет «текущие платежи», как денежные обязательства и обязательные платежи. Возникнуть они могут как во время процедуры банкротства, так и после ее окончания.

Реестр требований же создается на первых этапах процедуры – это и есть те долги, по причине возникновения которых, гражданин решился признать себя несостоятельным. реестра регулируется арбитражным управляющим, в нем хранится полная информация не только о долгах будущего банкрота, но и о самих кредиторах.

Очередность удовлетворения требований по текущим платежам

Без очереди, за счет конкурсной массы, будут погашены только те требования кредиторов по текущим платежам, которые возникли до начала запуска процесса присвоения гражданину статуса банкрота.

Первая очередь:

• Алименты;
• Судебные расходы, связанные с делом о несостоятельности;
• Оплата работы финансового управляющего;
• Оплата работы лиц, привлеченных финуправляющим.

Вторая очередь:

• Для ИП – выплата зарплаты работникам (только тем, которые работали по трудовому договору).

Третья очередь:

• Платы за жилье и коммуналку;
• Взносы на капремонт общего имущества в многоквартирном доме.

Четвертая очередь:

• Остальные текущие платежи.

Очередность удовлетворения требований кредиторов из реестра кредиторов

Первая очередь:

• Алименты (Отличается от первой очереди по текущим платежам временем возникновения обязательств. Речь идет о требовании взыскания алиментов, включенных в реестр на первых порах процедуры банкротства);
• Требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью.

При выплате долга гражданам, пострадавшим по вине банкрота, капитализация (увеличение) повременных платежей не производится.

Вторая очередь:

• Выплата зарплаты работникам.

Третья очередь:

• Расчеты с остальными кредиторами.

Деньги от реализации предмета залога

При продаже предмета залога, на погашение требований кредитора, чьи обязательства и были обеспечены этим залогом, пойдет лишь 80% от вырученной суммы. Если этого недостаточно – требование переходит в третью очередь (в расчеты с иными кредиторами).

Деньги, оставшиеся от реализации залога, вносятся на специальный счет банкрота (статья 138) в таком порядке:

• 10% для погашения долгов из первой и второй очереди (если для погашения не хватает другого имущества банкрота). Если от этих 10% остались средства, они должны быть включены в конкурсную массу.
• Остальные деньги идут на погашение расходов, связанных с продажей залогового имущества и удовлетворение требований по текущим платежам первого порядка. Если остаются средства, а требования кредитора, в пользу которого изначально был оформлен залог, не удовлетворены – остаток идет туда. Если там нет «дыр», остаток включается в конкурсную массу.

Все те долги, на погашение которых не хватило денег банкрота – списываются и считаются погашенными.

Если при продаже залогового имущества на торгах нет желающих, или цена стремительно падает – кредитор, обязательства перед которым были обеспечены залогом, имеет право оставить его за собой, но перечислив при этом «сдачу» на специальный банковский счет должника в размере 20% от полученной суммы.

Специальный счет банкрота

Банкрот не может распоряжаться счетами и даже пластиковыми картами после присвоения ему нового статуса, но в соответствии со статьей 138, на его имя может быть открыт специальный банковский счет.

В договоре на такой счет прописано, что деньги с него могут быть направлены только на погашение:

• Требований кредиторов первой и второй очереди;
• Судебных издержек;
• Оплату услуг арбитражного управляющего и привлеченных им лиц.

Списание со счета может происходить только по инициативе конкурсного управляющего и в порядке и целях, описанных выше. При выявлении нарушений, совершенные сделки будут признаны недействительными.

Иванов Петр Петрович подал заявление на присвоение ему нового статуса – статуса банкрота 01.05.2017 г. В реестр требований кредиторов были включены следующие долги:

1. Долг по кредиту №1;
2. Долг по кредитной карте;
3. Долг по кредиту №2;
4. Алименты на ребенка от первого брака.

Источник: https://creditkin.guru/gramotnyj-zaemshhik/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Чтобы получить статус банкрота, требуется в судебное учреждение предоставить полный перечень своих кредиторов.

Согласно законодательству, после признания физического или юридического лица не платежеспособным, определяется очередность кредиторов, которым в первую очередь будет выплачен займ и проценты по нему.

Подобные критерии определяются на основании законодательных норм, а не на интуиции и желании должника. В настоящей статье будут рассмотрены нюансы удовлетворения требований займодателей.

Порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

В каком порядке и на каких условиях будут погашаться долги перед кредиторами, определяется 127 законом.

Скачать Федеральный Закон «О банкротстве»

Определение действий для удовлетворения требований кредиторов начинаются с проведения специальных расчетов. Рассчитываются следующие расходы:

• на судебное разбирательство;
• предназначенные на выплату вознаграждений;
• коммунального характера, в случае, если без них невозможно осуществление деятельности должника;
• связанные с делопроизводством, которые возникли у кредиторов;
• предназначенные на осуществление выплат задолженности по заработной плате;
• иные издержки первостепенной важности.

Очередность

Когда юридическое лицо признается банкротом, то ему необходимо установить определенную очередность кредиторов, в соответствии с которой он будет погашать задолженность. В законодательном тексте определено три категории очередности удовлетворения требований по уплате долга.

В соответствии с нормами законов, при банкротстве очередность погашения задолженности перед кредиторами определяется следующим образом:

• в первую очередь выплачиваются денежные средства физическим лицам, которые претерпели физический или моральный ущерб;
• затем выплачиваются задолженности перед работниками организации — банкрота. Например, заработная плата, отпускные, пособия и др. выплаты;
• в последнюю очередь банкрот погашает задолженность перед иными кредиторами.

Представители третьей очереди получателей задолженности вправе устанавливать свои требования к банкроту. Перечень требований кредиторов состоит из нижеследующего:

• возместить им полную сумму предоставленного займа (работ, услуг);
• возместить и причиненный ущерб;
• оплатить все имеющиеся долги по заработной плате, пособиям, отпускным и т. д.;
• погасить задолженность за коммунальные услуги;
• оплатить издержки, возникшие в ходе проведения судебного разбирательства.

Удовлетворение внеочередных требований

В процедуре банкротства, помимо трех очередей, законодательством предусмотрены иные кредиторы, которые вправе предъявлять внеочередные требования.

По закону, удовлетворение внеочередных требований осуществляется кредитором за счет продажи залогового имущества.

По общепринятым правилам, представители кредиторов, которые вправе предъявлять внеочередные требования, относятся к третьей очередности.

Характерные внеочередные требования, предъявляемые к банкроту, представлены в виде:

• расходов, возникших в результате деятельности арбитражных управляющих;
• издержки, связанные с нынешней деятельностью банкрота;
• траты денежных средств на покрытые оперативных расходов;
• уплаты вознаграждения за оказание услуг реестродержателем;
• расходы, связанные с организацией собрания в экстренных случаях. Например, при возникновении экологической катастрофы.

По закону, банкрот обязан возместить задолженность перед представителями первых двух очередей, затем удовлетворить внеочередные требования, а затем выплатить долги остальным кредиторам третьей очереди.

Что делать, если на счету не хватает средств?

В случае, когда на счету банкрота малое количество денежных средств, то следует соблюдать строгую очередность по выплате задолженностей. Изначально долги выплачиваются физическим лицам, а затем, если остается денежный остаток, производится расплата с иными кредиторами.

Когда на счете недостаточно денежных средств для осуществления расчетов по всем долговым обязательствам, то в порядке очереди выплаты направляются:

• на погашение долга по алиментам;
• на выплату денежных средств в связи с нанесением ущерба здоровью;
• со счета банкрота списываются средства на выплату заработных плат, вознаграждений и др.;
• выплата задолженности сотрудникам, которые трудятся на контрактной основе;
• далее производятся выплаты внебюджетным организациям.

При недостаточности денежных средств на счете, после вышеперечисленных первоочередных получателей задолженности, следует погашение долгов с иными кредиторами. Очередность проведения с ними расчетов зависит от даты поступления от них определенных требований.

На что необходимо обратить внимание?

Задолженности у банкротов имеются не только в российских рублях, в некоторых случаях необходимо производить оплату по займам в иностранной валюте. При погашении подобных долгов, законом предусмотрена конвертация валюты в соответствии с установленным курсом главного банка России (Центрального банка РФ).

При погашении задолженности в иностранной валюте, законом также предусматривается определенная очередь. Соблюдение очередности, при процедуре банкротства, весьма важно. Нарушение установленных норм может привести банкрота к ответственности административного или уголовного характера.

Приоритетный вариант погашения задолженности

В случаях, когда банкрот перечисляет на банковский счет личные денежные средства, то долговые обязательства перед кредиторами будут признаны, как исполненные.

Прекращение существования задолженности производится арбитражным управляющим или иным лицом, уполномоченным на осуществление подобных действий.

Завершение деятельности внешнего управляющего

В завершении работы внешнего управляющего составляется специальный отчет. Его оформлением занимается сам управляющий, ведущий дело о банкротстве. В документе указывается вся проделанная работа.

По завершению составления настоящего акта о банкротстве, бумага направляется в судебное учреждение.

По закону, деятельность арбитражного управляющего считается оконченной, если глава судебного учреждения, ведущее данное разбирательство, не выявит каких-либо претензий.

Информация о том, что банкрот более не является должником, направляется в государственное учреждение. Уведомление отправляет уполномоченное лицо, после завершения судебного разбирательства о финансовой несостоятельности компании. Законодательством установлен срок отправки извещения в компетентный орган, он составляет 5 дней.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

• 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Источник: https://dom-i-zakon.ru/grazhdanskoe-pravo/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Федеральный закон №127 «О банкротстве» — первый шаг в реализации принципа, указанного в конституции, — равноправности всех форм собственности. Он нашел отражение в положениях представленного закона, которыми регулируется порядок удовлетворения запросов кредиторов.

К перечню расчетов, необходимых для удовлетворения должником, относятся:

• Расходы на судебный процесс. К их числу относится редакция сообщений, которыми вводится положение несостоятельности предприятия;
• Затраты, которые требуются в целях выплаты вознаграждений;
• Расходы, связанные с коммунальными, эксплуатационными затратами, если они требуются для проведения деятельности банкрота;
• Запросы кредиторов, которые возникли во время рассмотрения дела судом до и после того, как должник был признан несостоявшимся;
• Долги по выплате заработной платы;
• Иные требования.

Порядок очередей

В новой редакции закона удовлетворение очередность платежей при банкротстве выглядит следующим образом:

• Первая очередь состоит из требований физических лиц, перед которыми по некоторым причинам должник ответственен. Это касается вопросов нанесения вреда жизни  и здоровью, компенсирование нанесенного морального вреда;
• К следующей очереди относится выделение средств на выплату пособий и заработных плат граждан, осуществлявших трудовую функцию по договору. В это положение входит также выплата вознаграждений авторам;
• Последнюю, третью очередь составляют остальные запросы кредиторов. Погашение задолженности по ней осуществления в последнюю очередь.

До внесения поправок по закону предполагалось деление кредиторов на 5 очередей. Четвертая очередь состояла из обязательных выплат в бюджет и остальные фонды. Пятая очередь – требования, предъявляемые конкурсными кредиторами.

Принимая самостоятельное решение по данным вопросам, помните (!):

• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
• Знание базовых основ желательно, но это не гарантирует решение именно вашей проблемы.
• Информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте. (Простите нас)

Именно поэтому для вас работают бесплатные консультанты:

Просто опишите ситуацию, чтобы узнать у дежурного консультанта, как решить вашу задачу

Или позвоните:

• Телефоны для Москвы: +7 (499) 703-43-52
• Телефоны для СПБ: +7 (812) 309-57-61

Для регионов 8 (800) 333-45-16 ДОБ.530

Очередность выплат при банкротстве позволяет обеспечить одинаковую защиту каждого требования.

Внеочередные требования

Перед началом анализа каждой очереди удовлетворения требований, необходимо определиться с внеочередными запросами, которые выдвигают кредиторы. Они также указываются в ФЗ №127.

Перечень, который ранее включал в себя:

• Затраты на выплату средств арбитражным управляющим;
• Расходы на текущие затраты банкрота;
• Списание денежных средств на погашение эксплуатационных затрат.

Теперь перечень дополнен новыми положениями, среди которых:

• Затраты на вознаграждение реестросодержателя;
• Затраты, необходимые для проведения собраний, связанных с избеганием экологических катастроф или гибели людей, если приостановка деятельности организации может привести к этим последствиям.

Внимание! Судебные затраты включают расходы, связанные с опубликованием сообщений, указанных в ст. 28 и ст.54 ФЗ.

При недостатке средств на счету

Решением Конституционного суда Закон №56 «О несостоятельности» от 1998 г. был признан несовершенным и в него был внесен ряд поправок. Впервые в законе от 2002 г., предусматривалось удовлетворение требований в календарной очереди. Подробнее об этом можно узнать в ст. 855 Гражданского кодекса РФ.

При недостатке финансовых сумм на расчетном счете банкрота списание средств происходит по следующей схеме:

1. Для начала удовлетворяются требования о перечислении алиментов, средств, необходимых для возмещения нанесенного вреда жизни и здоровью;
2. Затем должник должен выплатить пособия, заработные платы, авторские вознаграждения;
3. После происходит расчет лиц, осуществляющих деятельность по контракту. Здесь же необходимо перевести средства во внебюджетные организации;
4. Следующий шаг – перевод средств в фонды, требования которых не были удовлетворены ранее;
5. Выполнение оставшихся запросов кредиторов.

Важным моментом является то, что списание денежных средств осуществляется по календарной очереди поступления всей документации.

Другие поправки и нюансы

Также закон в новой редакции решил проблему о необходимости удержания средств из зарплаты сотрудников. Этот вопрос часто вызывал споры и проблемы между должником и профсоюзом. Ранее при его решении возникала необходимость обращения к информационному письму Арбитражного суда №64.

В соответствии со статьей 34 Закона при оплате деятельность сотрудников, продолжающих работу во время процесса банкротства и расчета с кредиторами, а также принятых на работу в этот период времени, управляющий должен удерживать средства для выплаты этим работникам заработной платы и других требований, возложенных действующим законодательством на работодателя.

Требования первой очереди дополнены возмещением морального вреда. Они должны быть удовлетворены в размере, установленном судебным решением. Понимая, что при выплате этих средств отсутствуют оговорки, то к запросам возмещения морального характера предусмотрены моральным законодательством.

Кроме тех нематериальных благ, которые указаны в ст. 150 Гражданского кодекса РФ, выплачиваются средства по требованиям, основанных по Закону «О защите потребителей», УПК, Семейным кодексом.

Поправки коснулись и вопроса удовлетворения запросов кредиторов 2 очереди. Раньше финансовые средства, не выплаченные работникам по соглашению, были включены в один размер задолженности. Сейчас они относятся только к текущим запросам.

Выплаты 3 очереди

На основании статьи 137 к 3 очереди относятся запросы кредиторов по конкурсу и уполномоченных органов.

Если до признания банкрота несостоятельным и до начала открытия производства не были выплачены обязательные платежи, то они будут погашены во внеочередном порядке.

Внутри третьей очереди предусматривается отдельная схема удовлетворения запросов кредиторов по выплате неустойки или санкций, наложенных из-за неуплаты обязательных долгов. Каждый из этих запросов указывается в реестре и подлежит выплате после того, как будет погашена общая задолженность.

Запросы, которые были обеспечены под залог имущества банкрота, также принимаются во внимание в третьей очереди. На основании ст. 134 и ст.138 Закона, эти требования будут удовлетворены за счет финансов, которые удалось получить после реализации залога.

В качестве исключения предстают требования первых двух очередей, ведь все обязательства перед ними разрешаются до подписания соглашения передачи имущества в залог.

На основании этого каждому управляющему организации требуется открыть отдельный учет обязательств до подписания соглашения о залоге и после.

Другие моменты

Закон оговаривает исполнение обязательств и некоторые нюансы:

• В законе «О банкротстве» от 2002 г. впервые был поднят вопрос об определении денежных средств и платежей обязательного характера, выдаваемых в иностранной валюте. На основании ст. 4 Закона, они будут определены в рублях по тому курсу, который был принят Центробанком на момент ведения процедуры банкротства;
• Запросы кредиторов каждой очереди будут удовлетворены после возмещения расходов на предыдущую очередь. Исключением из этого является ряд случаев, обеспеченных залогом собственности;
• Требования кредитора могут быть погашены при перечислении финансовых сумм на счета кредитора. Другим вариантом можно воспользоваться только в случае невозможного использования первого метода погашения. При этом деньги вносятся управляющим в депозит через нотариат по месту проживания должника;
• Гарантией исполнения экономических прав кредиторов, запросы которых не принимались во внимание управляющим и подлежат рассмотрению в суде в деле о банкротстве, считается одно из положений ФЗ. На его основании каждый управляющий должен сохранить финансовые суммы, необходимые для удовлетворения каждого запроса кредитора;
• Полностью выполненными являются запросы кредиторов, не признанные конкурсным управляющим.

Ст. 142 Закона описывает ход удовлетворения запросов кредиторов, которые были заявлены по закрытию реестрового списка или в процессе производства.

Запросы первой очереди, выявленные до момента закрытия расчетной деятельности с кредиторами, но по завершению выплаты средств данной очереди, подлежат удовлетворению вне очереди. До выплаты средств следующим очередям, производство приостанавливается на определенный срок времени.

Если требования поступают до того, как расчеты будут совершены с кредиторами первого порядка, их запросы будут рассмотрены по окончанию данной очереди.

Закон указывает различные методы регулирования обязательств, которые были предусмотрены Гражданским кодексом, если была зарегистрирована несостоятельность организации. Значение отступного может выполнять исключительно имущество должников, не облагаемое налогом.

Погашение требования с предоставлением отступного возможно только в очередности, установленной действующим законодательством. Для этого необходим особрать комитет кредиторов, на котором будет обсужден этот вопрос. Закон запрещает прекращение обязанностей должника методом введения новации обязательства.

После того, как все требования кредиторов будут удовлетворены, а погашение долгов завершится, управляющий должен представить в арбитражный суд отчетность об итогах осуществления расчетов.

Если замечания по ним отсутствуют, то арбитражный управляющий завершает конкурсное производство. В продолжение пяти суток после получения этого постановления конкурсный управляющий должен представить документы в ЕГРЮЛ для внесения информации о том, что определенное лицо более не является должником.

Остались вопросы? Наш консультант БЕСПЛАТНО ответит на все ваши вопросы (!):

Позвоните:

• Телефоны для Москвы: +7 (499) 703-43-52
• Телефоны для СПБ: +7 (812) 309-57-61

Для регионов – 8 (800) 333-45-16 ДОБ.530

Источник: http://1likvidaciya.ru/likvidacija-i-bankrotstvo/ocherednost-platezhej-pri-bankrotstve.html

Удовлетворение требований кредиторов при банкротстве: порядок

Для признания своего банкротства, необходимо произвести выкладку со всеми кредиторами, которые претендуют на возврат своих денежных средств.

Но что делать, если сокредиторов много, и одновременно удовлетворить их требования не представляется возможным из-за нехватки средств на счетах банкрота.

Для разрешения подобных ситуаций, Правительство России разработало определенную систему, согласно которой требования кредиторов при банкротстве удовлетворяются в порядке очередности.

Порядок действий для удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Первый шаг в реализации порядка удовлетворения требований кредиторов при банкротстве – равноправие всех форм собственности. Порядок действий для исполнения требований кредиторов при финансовой несостоятельности должника регламентируется Федеральным законом № 127 «О банкротстве».

Необходимые расчеты для удовлетворения должников:

• издержка на судебный процесс;
• расходы, которые необходимы для реализации выплат определенных вознаграждений;
• издержки, касающиеся коммунальных и оперативных затрат, если таковые необходимы для осуществления деятельности должника;
• затраты кредиторов, которые могли возникнуть во время делопроизводства;
• задолженности по уплате заработной платы;
• другие требования.

Скачать Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» № 127 здесь.

Порядок очередей

В соответствии с законом о банкротстве, процедура удовлетворения требований кредиторов должна иметь определенную очередность. До вступления в силу ФЗ 482 «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» на территории Российской Федерации существовала пятиступенчатая очередность.

Последняя редакция нормативно-правового акта устанавливает трехступенчатую очередность:

• первая. К данной категории относятся физические лица, жизни и здоровью которых был нанесен ущерб или моральный вред;
• вторая. Включает в себя сотрудников, которым на момент банкротства не была выплачена заработная плата, пособия или другие выплаты;
• третья – все остальные кредиторы.

Четвертая и пятая ступени, которые были отменены, касались выплат в общегосударственный бюджет, а также погашения обязательств относительно конкурсных кредиторов.

Перечень основных требований кредиторов при банкротстве:

• материальное и моральное возмещение ущерба;
• задолженности по заработной плате, льготам и пособиям;
• счета по коммунальных платежам;
• расходы во время судебных разбирательств.

Кроме установленной очередности удовлетворения требований кредиторов при банкротстве, законом предусмотрены внеочередные запросы.

Требования, которые удовлетворяются под залог недвижимости банкрота, также принимаются во внимание в третьей очередности.

Согласно 134 и 138 статьям настоящего закона, данные запросы будут исполнены за счет средств, которые удалось получить во время реализации залога.

Внеочередные требования

Полный перечень внеочередных требований, которые могут выдвигаться кредиторами, также представлен в Федеральном законе 127 о несостоятельности.

Основные внеочередные требования при банкротстве:

• издержки на выплату средств арбитражным управляющим;
• расходы на нынешние затраты банкрота;
• списание в расход денежных средств на погашение оперативных затрат;
• издержки на вознаграждение реестросодержателя;
• денежные средства, которые необходимы для проведения собраний, связанных с избежанием экологических катаклизм или гибели человека.

Важно! В соответствии с 28 статьей настоящего ФЗ, перед началом выплат кредиторам необходимо исполнить внеочередные требования.

Если на счету банкрота нет достаточной суммы для погашения задолженности, в этом случае списывание средств происходит согласно четкой последовательности. В приоритете удовлетворения требований кредиторов находится выплата алиментов и возмещение нанесенного вреда здоровью и жизни человека.

Далее будут списываться средства на выплату пособий, заработной платы и авторских вознаграждений. Третьими в очереди находятся работники, которые трудятся на конкретной основе, также в эту последовательность включен и перевод средств внебюджетным учреждениям.

В последнюю очередь деньги будут перечисляться другим фондам, требования которых ранее не были удовлетворены. Соответствующая очередность будет зависеть и от календарной последовательности поступления необходимой документации, которая устанавливает главные требования кредиторов при банкротстве.

Важные моменты

Некоторые фирмы-банкроты имеют задолженности, которые должны быть оплачены в иностранной валюте. В соответствии с нововведениями, внесенными в Федеральный акт о банкротстве, размер соответствующего долга будет определяться посредством конвертирования текущего курса Центрального банка России (нынешнего Банка России).

Соблюдение очередности – важный момент при удовлетворении требований кредиторов при банкротстве. Иски конкретной очереди должны быть одобрены только после того, как были погашены обязательства перед лицами, которые относятся к предыдущей очереди.

Законодательством предусмотрено одно исключение: установленная очередность может быть нарушена в том случае, если должник обеспечивает кредиторов залогом собственности.

Приоритетный способ погашения обязательств

Задолженность перед кредиторами будет считаться полностью погашенной тогда, когда на счет банка будут перечислены средства с личного счета должника. При этом денежные средства должны вноситься с помощью ближайшего нотариата.

Аннулирование долга осуществляется арбитражным управляющим или другим ответственным лицом. Бывают случаи, когда управляющий отказывается признавать законность требований кредиторов. Иски будут признаны исполненными в том случае, если ответственное лицо действовало строго в рамках законодательства Российской Федерации.

Завершение работы управляющего

Финальным этапом работы арбитражного управляющего является составление отчета о проделанной им работе, который должен быть предоставлен на рассмотрение в судебную организацию. Если по соответствующему делопроизводству уполномоченное лицо не вынесет никаких претензий, работа управляющего будет завершена.

В течение 5 рабочих дней, после судебного заседания, ответственное лицо должно отправить уведомление в государственную службу о том, что фирма, находящаяся в его ведении, больше не является должником.

Важно! Нематериальные блага выплачиваются в соответствии с требованиями, указанными не только в статье 150 Гражданского кодекса, но и на основании Федерального закона «О защите прав потребителей» и Семейного кодекса РФ.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Источник: https://www.samso.ru/grazhdanskoe-pravo/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html

Порядок удовлетворения требований кредиторов

Если физическое лицо вынуждено было объявить себя банкротом, то это не означает автоматического списания долгов. Напротив, имущество должника будет распродано с целью выплаты максимально возможной компенсации кредиторам. Законом оговорена очерёдность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве – вероятность получения выплаты тем больше, чем выше заявитель в этой очереди.

Как формируется порядок выплат при банкротстве

Закон предусматривает наличие двух очередей кредиторов, заявляющим требования к должнику при банкротстве:

• по текущим платежам;
• по долгам, включённым в специальный реестр.

При банкротстве очерёдность удовлетворения требований кредиторов устанавливается так. Сначала совершаются выплаты в адрес лиц, находящихся в 1-й очереди, затем – 2-й и в финале – 3-й. Если имущества и денег для удовлетворения требований всех кредиторов не хватит, то долги будут списаны как безнадёжные – т.е. нижеследующие кредиторы возмещения не получат.

Статья 5-я закона «О банкротстве» трактует текущие платежи как финобязательства, приобретённые после старта процедуры банкротства.

Все эти требования не подключаются к общему реестру кредиторов. Гражданин несёт ответственность по их уплате независим от наличия у него достаточных средств. Даже после проведения процедуры банкротства обязательства остаются за ним, и суд предлагает вариант их погашения, например, путём реструктуризации.

Реестр требований создаётся на начальном этапе рассмотрения дела о банкротстве и удовлетворяется судом. В него включаются все те долги, которые и стали причиной подачи заявления о финансовой несостоятельности – как правило, это кредиты в банках и займы у частных лиц.

Задача по соблюдению очерёдности выплат лежит на финансовом управляющем. Его деятельность регулируется законом. В случае отступления от правил ответственному лицу может быть вменена административная или в очень редких случаях уголовная ответственность.

Порядок погашения долгов

По требованиям закона первоначально погашаются внеочередные платежи, в т. ч. судебные издержки, затем – текущие (как правило, выплачивается зарплата сотрудникам), после реализуется заложенное имущество. Следующий этап – выплаты в порядке, оговоренном в реестре, и финальный – погашение прочих долгов.

Текущие платежи

Порядок проведения текущих платежей также регулируется определённой последовательностью. Так, в первую очередь возмещению подлежат:

• алименты в адрес детей, супруги или престарелых родителей;
• судебные расходы;
• работа арбитражного управляющего и его помощников.

Во вторую очередь платится зарплата физлицам, работающим на банкрота по трудовому договору (инициируется только в отношении ИП).

Затем погашаются долги по коммунальным платежам.

В финале производится оплата прочих обязательных платежей. Например, за отгружённый товар или оказанные услуги.

Данные долги не могут быть признаны безнадёжными и не подлежат списанию. В случае отсутствия у банкрота средств для удовлетворения текущих платежей долг всё равно останется у него. Их взысканием будет заниматься служба судебных приставов при появлении у должника дохода.

Первая очередь

После выплаты обязательных платежей наступает этап погашения долгов в порядке, определенном реестром кредиторов.

Обязательства должника перед теми, чьему здоровью или жизни он причинил вред, вносятся в первую очередь. В качестве документов, подтверждающих очерёдность кредиторов, приводится решение суда или исполнительный лист.

Если платежи были рассчитаны на несколько месяцев или лет, т. е. являются повременными, то они все складываются, и выплата производится одним траншем.

Погашения требований кредиторов первой и второй очереди проводятся в календарном порядке. Например, если с кредитором А банкрот должен был рассчитаться 15 мая, а с Б – 30 сентября, то сначала возмещение в полном объёме выплачивается А.

Вторая очередь

Во вторую очередь при банкротстве возмещаются задолженности, возникшие в связи с осуществлением банкротом трудовой деятельности. Очерёдность такова:

1. заработная плата / пособие по увольнению (установлено ограничение в 30 тысяч рублей за месяц на каждого получателя, «излишек» переносится в прочие платежи в третью очередь);
2. прочая задолженность перед сотрудниками (например, отпускные, командировочные, начисленные за выплату зарплаты пени и т. д.);
3. авторские вознаграждения и гонорары.

Одновременно с этим производятся страховые взносы в фонд на пенсионное страхование – их размер определяется суммой зарплаты и авторского вознаграждения.

Важно понимать, что возмещению подлежат долги, образовавшиеся у ИП до подачи им заявления о банкротстве. Все обязательства, в том числе по зарплате, возникшие после принятия судом заявления, удовлетворяются во внеочередном порядке, так как считаются текущими платежами.

А также кредиторы имеют право истребовать проценты (пени) за не начисление зарплаты – но только до дня подачи заявления о банкротстве.

Третья очередь

Как правило, именно третья очередь кредиторов оказывается наиболее многочисленной, а размер заявленных ими требований – наиболее объёмный.

Так, возмещению подлежат долги, образовавшиеся вследствие оформления кредитов в финансовых учреждениях (банках, МФО, КПК, ломбардах и т. д.) или займов у частных лиц. В число обязательств включаются задолженности по всем видам кредитных продуктов – от потребительских займов до кредитных карт.

Кроме того, выплате подлежат:

• неустойки и штрафы, начисленные до момента подачи заявления о банкротстве;
• упущенная выгода (применяется в отношении ИП и банкротящихся компаний);
• долги перед госорганами (ФСС, ПФР, ФНС и т. д.).

Кроме того, в порядке третьей очереди производятся возмещения кредиторам-залогодержателям, если средств от реализации имущества по каким-то причинам не хватило для погашения всего долга. К примеру, если заложенное имущество удалось реализовать по цене ниже рыночной.

Порядок возмещения внутри очереди в случае банкротства должника определяется сроком получения кредита. Например, если заёмщик взял в Сбербанке кредит 12 января 2015 года, а в ВТБ оформил кредитную карту 18 февраля 2016 года, сначала возмещению подлежит задолженность в Сбербанке.

Суд может отменить начисленные кредиторами пени и штрафы, если сочтёт их количество избыточным. Кроме того, после подачи заявления о банкротстве неустойка в любом виде начисляться перестаёт.

Какие платежи производятся вне очереди

Некоторые виды обязательств исполняются вне основной очереди. К ним относятся платежи:

• имевшие место до и возникшие после подачи заявления о банкротстве (текущие платежи);
• направленные на предотвращение катастроф, могущих привести к серьёзным последствиями и гибели людей;
• в адрес реестродержателя.

Кроме того, условно можно отнести к этой категории выплаты залогодержателям, так как заложенное имущество передаётся им в первую очередь.

Список долгов, подлежащих внеочередному погашению, определяется судом на основании полученных документов.

Залоговое имущество и кредиторы

Для покрытия обеспеченных долгов финуправляющий передаёт держателю залога описанное в закладной имущество и контролирует его продажу на аукционе. При этом на покрытие обязательств пойдёт только 80% суммы, полученной от реализации имущества. Если этих средств окажется недостаточно, т. е. кредитор вернёт не все деньги, то остаток требований переходит в реестр общих притязаний кредиторов.

Остаток денег, вырученных от продажи заложенного имущества, распределяются так:

• 10% – компенсация расходов, проявившихся в связи с продажей имущества;
• другие 10% – переводятся кредиторам, стоящим в 1 и 2 очерёдности.

Остаток от этих 20% присоединяется ко всей конкурсной массе и может быть использован для удовлетворения притязаний всех прочих кредиторов.

Выплата прочих задолженностей

Обычно расчёты с кредиторами завершаются после закрытия реестра. Но закон «О банкротстве» предусматривает выплаты и по прочим задолженностям.

Так, после закрытия обязательств перед последними кредиторами необходимо погасить долги по сделкам, которые в ходе процесса были признаны недействительными.

Затем выплачиваются выходные пособия лицам, занимавшим руководящие посты в компании, в соответствии с заключённым трудовым договором, но только в том объёме, в котором они превышают уже выплаченные компенсации.

Если у должника нет средств

Для выплаты в адрес кредиторов идут как деньги, так и имущество должника. В случае нехватки средств долги признают безнадёжными и списываются.

В случае банкротства ИП или ООО при нехватке денег и имущества на балансе фирмы взыскание может быть направлено на личное имущество директора, главного бухгалтера и ключевых акционеров в рамках субсидиарной ответственности. Для этого нужно доказать, что банкротство фирмы было умышленным.

Если и после изъятия личного имущества средств для проведения выплат всё ещё недостаточно, то долги перед кредиторами списываются.

Специальный счёт банкрота

После утверждения процедуры банкротства должник теряет право на распоряжение своими средствами. Однако статья 138 закона о финансовой несостоятельности предусматривается открытие на имя банкрота специального счёта.

Средства, перечисленные на него, могут быть направлены:

• на уплату долгов банкрота в адрес кредиторов;
• на компенсацию издержек судопроизводства;
• на перечисление вознаграждения финуправляющему.

Направить средства на другие цели должник просто не может. После завершения процедуры банкротства к истцу возвращается право на использование банковского счёта, но проведение крупных сделок будет контролироваться арбитражным управляющим. Специальный счёт же будет закрыт.

Источник: https://bankrotof.net/bankrotstvo-fizicheskih-lits/poryadok-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov/